(资料图片仅供参考)
时刻擦亮双眼 斩断涉诈链条
平安银行无锡城中支行 堵截一起涉案资金转移事件
日前，由于平安银行无锡分行工作人员的认真负责和高度警惕，成功堵截了一起涉案资金转移事件，为客户挽回资金损失5万元。
3月6日中午，客户苏某至平安银行无锡城中支行办理一笔金额5万元的个人取款业务。因客户年龄偏小，于是柜员特别留心，向其询问资金来源和取款用途，客户称是其父亲给的，但通过查询账户流水发现，这5万元的转出人为“武某某”，与客户表述不一致。柜员立即将此异常情况汇报给网点内控合规主任。经查询客户交易流水后发现，该账户自今年1月起呈现小额试卡行为、资金快进快出、日终不留余额的可疑交易特征，且账户于当天20分钟前刚有一笔来自邮政储蓄银行“武某某”的5万元入账，随后客户便来网点取现，这种情况非常可疑。经过内控合规主任再三询问，苏某称自己并不认识“武某某”，是从网上认识的一个朋友介绍，称通过刷单可以赚钱，并让客户提供卡号收钱，然后去银行取款，现该朋友已无法联系。
结合客户现场核实及异常交易流水情况，内控合规主任初步判断可能为涉案资金账户，随即拨打平安银行反诈中心电话进一步核实。经反诈中心查询，告知该行客户苏某无异常，但“武某某”是一级涉案止付账户，当反诈中心得知有5万元资金还在客户卡中时，要求网点立即联系当地公安部门前来处置。随后，当地派出所警官赶到平安银行无锡城中支行，了解情况后初步判断客户涉及信息网络犯罪，将客户带走做进一步调查，并感谢平安银行提供有效线索，堵截了此次诈骗资金。
长期以来，一线网点作为防范个人账户风险的最前线，平安银行无锡分行始终要求员工在工作中时刻擦亮双眼，保持高度的工作责任心和风险防范意识，坚决斩断涉诈资金链条，致力金融消费者权益保护，切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益，履行商业银行的社会责任。（徐勤）
